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基金的筛选原则
2014-11-13
来源:未知
点击数: 3693          作者:未知

  • 基金按投资标的可分为股票型、债券型、货币型。财富管理机构必须在了解每一类基金的特性后,再根据客户的实际情况选择最适合的基金。而每位客户也会因为年龄、收入、家庭状况的不同,在投资时有不同的倾向,具体的筛选原则:

    (1)基金的适宜投资群体

    股票型基金是主要投资于股票市场的基金,基金的业绩随着股票波动较大,高收益伴随着高的亏损风险。对收益要求较高,风险承受能力强的投资者。对那些对于股票市场有一定的研究,但自身没有足够的时间直接投资股市的投资者来说股票型基金是最佳选择;

    债券型基金主要投资于债券市场的基金,基金业绩主要受债市波动影响,相比较平稳。对于那些追求稳定收益,风险偏好比较低的投资者来说债券型基金是比较好的选择。

    货币型基金主要投资于货币市场,收益远高于活期,风险极低,流动性非常好。货币基金的收益一般都能比现在3.25%的一年期定存高,而且购买起点很低,适合那些对资金流动性要求比较高,风险偏好非常低的投资者,或是在某段时间有些闲散资金,需要随时取现的投资者。

    (2)基金公司的投资和研发实力

    应该选择资产管理规模相对较大的基金公司,因为资产管理规模往往决定着一个基金公司的投研实力。另外,选择拥有更齐全基金品种的基金公司也相对更加有利,基金品种越齐全意味着基金公司各方面的人才配备也更加全面,其综合实力越强。

    还应该多多关注选择基金公司的公告,了解这些基金公司的基金经理、投资总监、公司高管方面的人事变动。因为这关系到基金公司的管理和投研实力,对旗下基金的业绩有着非常重大的影响。

    (3)对比基金的历史业绩

    选择基金最根本的当然还是看基金的业绩, 比较简单的做法就是比较基金的历史业绩,即过往的净值增长率。具体的基金业绩评价需要关注三个方面:

    首先,基金作为一种中长期投资理财方式,应关注其长期增长的趋势和业绩表现得稳定性。

    其次,在评价一支基金时还要全面考察该公司管理的其它同类型基金的业绩。

    再次,投资基金的本质是收益和风险的合理配比,净值增长率只是基金绩效的表现要全面评价一只基金的业绩表现,还需考虑投资基金所承担的风险。考察基金投资风险的指标有波动幅度、夏普比率、换手率等等。

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